Защита прав потребителей: мошенничество, дропперы
Защита прав потребителей: мошенничество, дропперы
Дропперы — это подставные лица, которые задействованы в незаконных схемах по выводу средств со счетов. На них оформляют карты, через которые мошенники переводят или обналичивают украденные у других людей деньги. За это дропперы получают вознаграждение.
Дропперы предоставляют мошенникам свои банковские карты или доступ к онлайн-банку, принимают наличные деньги и вносят их на свои счета для дальнейшего перевода.
В надежде на быстрый заработок, чаще всего дропперами становятся:
— жители небольших населенных пунктов, приехавшие в крупные города;
— люди в сложной финансовой ситуации;
—уязвимые категории граждан (сироты, многодетные семьи, безработные, пенсионеры, молодые мамы).
Иногда мошенники используют людей без их ведома. Например, преступники могут перевести человеку деньги, затем сообщить по телефону, что ошиблись, и попросить вернуть их: наличными курьеру или переводом на другой счет.
За дропперскую деятельность могут привлечь к уголовной ответственности: от крупного штрафа до лишения свободы. Причем наказание предусмотрено независимо от того, осознанно человек помогал обналичивать похищенные деньги или стал помощником мошенников обманным путем.
Информация о дропперах попадает в базу данных Банка России, к которой подключены все банки. Они приостанавливают дропперам доступ к картам и онлайн-банку, поэтому у сообщника злоумышленников возникают сложности с банковским обслуживанием сразу во всех кредитных организациях.
Проблемы с банковскими услугами сохраняются вне зависимости от того, сколько времени прошло после участия в дропперстве.
Как защитить себя и родных:
— не отдавайте банковскую карту или данные для доступа к онлайн-банку и мобильному приложению неизвестным людям;
— если поступили деньги от незнакомца, сообщите банку об ошибочном переводе;
— не переводите деньги по просьбе малознакомых людей, какие бы уговоры они не использовали;
— предупредите близких, особенно подростков, о рисках участия в дропперской деятельности;
— помните, что владельцы банковских карт несут персональную ответственность по всем операциям!
С 25 июля 2024 года вступил в силу закон (Федеральный закон от 24 июля 2023 г. № 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе", Федеральный закон от 20 октября 2022 г. № 408-ФЗ "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 27 Федерального закона "О национальной платежной системе"), по которому банки обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней.Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку (способ уведомления предусмотрен договором), что операция не прошла, укажет причину, срок приостановки. Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет.
Банки также должны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России.
Кроме того, теперь банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Их платежные инструменты будут блокироваться, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннической схеме.Новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников. Банк России будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона.
Филиал ФБУЗ «Центр гигиены и эпидемиологии в Кировской области» в Советском районе, г.Советск, ул.Кирова д.1, т. (883375)22202